00878是什麼，成分股、配息、殖利率、報酬率、管理費，資料總整理

00878「國泰台灣ESG永續高股息ETF基金」為近幾年高股息ETF的黑馬，上市短短幾年已經與台股歷史最悠久的0056「元大台灣高股息證券投資信託基金」市值不相上下，本文提供成分股查詢、配息日、管理費用、殖利率、年化報酬率等等以及相關問題的分享，歡迎各位繼續看下去。

00878國泰永續高股息是什麼

00878 (國泰永續高股息)的全名為：國泰台灣ESG永續高股息ETF基金

00878於2020年7月上市，短短四年的時間，市值已經成長到3,000多億

已經跟2007年成立的高股息老大哥0056(元大高股息)差不多了，成長速度非常驚人。

00878 (國泰永續高股息)以完全複製法追蹤「MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數」

這個指數首先使用MSCI 的ESG評級篩選，MSCI的ESG評級總共有7個等級，先排除B以及CCC兩個最差的等級，接著進行規模與獲利的篩選，市值需要7億美元以上然後年度每股盈餘為正，接著再計算股利分數前，剔除各成分股在選樣期間現金殖利率排名倒數的10%，最後階段會計算「股利分數」，依照股利分數排序選出前30檔個股做為指數成分股。

股利分數計算公式：股利分數 = 0.25*近12 個月年化股息殖利率 + 0.75*近三年平均年化股息殖利率

MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數篩選規則：

1、剔除ESG不良企業(剔除B、CCC兩個最差等級)

2、規模獲利篩選(市值7億美元、年度EPS大於0)

3、再剔除選樣期間殖利率倒數10%

4、利用股利分數計算公式篩出前30名公司

00878國泰永續高股息基本資料

00878成分股

目前00878的成分股有30檔，前10大成分股的占比為38.93%，前3大成分股依序為聯發科(4.91%)、聯詠(4.36%)、廣達(3.93%)，每年的5月跟11月會進行成分股審核，由於選股邏輯是高股息策略，因此股票週轉率相較市值型ETF會比較高，所以ETF的內扣費用相比市值型會比較多。

00878產業占比

以上是目前00878的產業佔比，因為使用殖利率選股因此一段時間成分股有可能會大調整，到時候的產業分布又會不同，因此參考看看就好。

00878配息日

喜歡00878的投資朋友注重的就是他的配息，00878為季配息，配息月份為2月、5月、8月、11月，下表為各位更新最新的00878配息日：

00878 殖利率

投資00878的投資人最在意的應該就是這檔的殖利率，希望能夠有穩定的現金流，下表為00878歷年的配息及殖利率：

老實人提醒：在追求殖利率希望有穩定現金流的同時，要注意「投資報酬率不等於殖利率」，因此過度追求殖利率高低對累積資產並不是一件好事。
例如：
下面有兩個投資方案
方案A：投入100元，配息10元，殖利率10%，最後價值100元
方案B：投入100元，配息5元，殖利率5%，最後價值115元
方案A的總報酬：10%
方案B的總報酬：20%
從上面的例子我們可以清楚了解，雖然殖利率高，領到的配息多，但不一定會賺的比較多喔。

想更了解殖利率是什麼：殖利率是什麼?超簡單殖利率計算、殖利率越高越好嗎?

00878配息怎麼算

從上面的資訊我們可以知道00878國泰永續高股息的配息日以及配發的現金股利，那麼我們到底可以領到多少股利呢?

我們以2024/10月每單位配發0.55(元)來試算，假設這時候老實人擁有3,500股的00878，意思就是3張00878加上500股的00878零股

00878現金股利 = 3,500(股) × 0.55 = 1,925 元

因此這次的配息，老實人可以拿到1,925元的現金股利。

00878管理費

00878 全名為：「國泰台灣ESG永續高股息ETF基金」，屬於基金的一種，因此每年都會有經理費、保管費...等等相關費用的支出，這裡指的不是平時我們交易的手續費，而是基金每年都需要從淨值支出的費用，通常我們稱它為「ETF內扣」。

00878的管理費平時不會被注意到，因為他不會顯示在你的APP、帳單，管理費會在每一天靜悄悄的從淨值扣掉，投資人不會有任何的感覺，下表分享近幾年00878的管理費，接著教各位管理費如何計算。

上表為00878近幾年的管理費，00878的市值規模超過50億，因此經理費為每年0.25%，保管費則是0.03%，其餘的費用就是手續費、交易稅、保證費、指數授權費及其他費用，因此當00878成分股大量調整時，內扣的費用也會隨之增加。

想要自己查詢00878管理費的可以到國泰投信找到00878國泰永續高股息這檔基金，然後點選旁邊的簡式公開說明書，或是想要查詢各個費用的詳細開支可以到投信投顧公會，這裡會有更完整的資料查詢。

00878管理費怎麼算

從上表我們可以知道2023年的00878一整年管理費是0.46%，假設我們投資500萬買00878

每年00878管理費：500萬 × 0.46% = 23,000

每日00878管理費：23,000 / 365天 = 63元 / 天

投資ETF時管理費是非常需要注意的一個項目，不管你是賺錢或是賠錢，這筆費用都需要支出，管理費用越高代表你購買這項ETF的成分也越高，而且這筆費用也會隨著你的資產越來越龐大收的費用也越來越多！

您可能想了解更多ETF內扣相關內容：ETF內扣費用是什麼，台股ETF內扣費用一覽表，高內扣費用會造成什麼傷害

00878年化報酬率

00878自從2020年7月上市到2024年11月的總報酬大概是+94%，年化報酬率大概是+16%，也就是假設從上市時買入100萬00878一直持有到現在會擁有194萬的資產，只需要買進持有配息再投入。

上圖為00878不同時間區間的滾動報酬(分別為1年、3年，上市時間不夠長沒辦法有更多數據)

滾動報酬得出的每個數值都代表相同時間段的報酬率，可以看出不同時期的投資績效，例如1年的滾動報酬資料就會有「2020年1月到2021年1月」、「2020年2月到2021年2月」、「2020年3月到2021年3月」...等。

從上表我們看的出來假如只買進持有00878一年的時間，有可能會得到-10.53%的報酬，也有可能會得+38.85%的報酬，不過隨著時間拉長波動會降低，3年的滾動報酬最差的情況會得到+12.84%的年化報酬，最好的情況會得到+19.85%的年化報酬。

隨著時間拉長，賺錢的機率提升，而且波動也隨之降低，雖然00878上市的時間還不夠長，不過即使時間短也可以看得出來，投資的時間越短越容易賠錢。

00878賺錢機率

有了上面滾動報酬的資料，我們也可以順便知道投資不同的時間長短，00878賺錢的機率分別多少：

00878只投資1個月的話賺錢機率有61.54%，1年以上會增加到76.19%，3年以上則是100%，不過這裡要特別注意，因為00878上市到現在台股基本上都是上漲的牛市，因此回測的時間不夠長參考價值不夠高，不過還是可以知道越短的投資期間，賠錢的機率越高。

00878有無股利再投入差多少

許多投資人對於現金股息相對比較不珍惜，因為會有額外賺到的感覺，因此當拿到股息時經常會吃一頓大餐、買一件新衣、去一趟旅程等等，下面我們就來回測看看，00878股息有沒有再投入影響有多大。

假設我們在00878剛上市的第一天買進100萬，分別回測股息再投入以及股息未投入，結果如下：

00878股息再投入最終資產：196萬，報酬率+96.13%

00878股息未投入最終資產：148萬，報酬率+48.63%

從回測我們清楚知道00878股息沒有再投入而是輕易花掉的話，短短4年就少賺25%，你也可以想成大跌-25%，這樣思考的話就會感到非常恐怖吧。

想了解如何一鍵設定股息再投入：股息再投入是什麼，教你如何一鍵設定，不要讓退休金縮水了。

00878折溢價如何查詢

平時我們買賣的00878ETF其實有兩個價格，淨值及市價，ETF溢價的時候代表市價比淨值高也代表買貴了，反之ETF折價時代表市價比淨值低也代表買便宜了。

平時想查詢00878折溢價可以到國泰投信即時預估淨值查詢

折溢價應該多少沒有一個標準數字，對投資人來說越低越好，像抓取資料這天折溢價將近1%對投資人可能就不是個好的數字。

想更了解折溢價：ETF折溢價是什麼意思，有哪些風險，台美股折溢價如何查詢?

00878優缺點

00878 優點

• 固定配息：00878國泰永續高股息ETF採取季配息，讓需要現金流的投資人更方便

• 分散風險：00878國泰永續高股息ETF一次買進30間公司，各成分股的權重滿平均的，沒有單壓某間公司的情況

• 流動性佳：00878市值已經是台股ETF前三名，流動性好方便買賣

00878 缺點

• 內扣費用高：00878管理費用因為選股方式的關係，審核成分股的時候有可能大批更換，這時候內扣費用就會提高，這點是投資人特別需要注意的。

• 報酬率不一定能贏大盤：00878追蹤的指數有策略選股的概念，長期投資不見得能贏大盤。

• 成立時間短：00878ETF上市時間不夠長，還沒有經過市場週期性循環，因此還需要特別注意

00878常見問題

00878的保管銀行

00878的保管銀行為台新銀行

00878一年配息4次，假如你的股票交割帳戶不是台新銀行，配息時會扣除10元匯費，雖然是小錢不過對於小資族這40元應該要計較一下的吧。

00878配息怎麼算

我們以2024/10月每單位配發0.55(元)來試算，假設老實人有一張又500股的00878，代表總共有1,500股00878

00878現金股利 = 1,500股 × 0.55元 = 825元

00878比銀行定存好

有些投資人會覺得00878殖利率有5%-6%，比定存的1%-2%好太多了，千萬不要這麼想，因為00878ETF雖然定期會配息，不過當股市下跌的時候你的本金也會減少，假如你臨時要用錢，那就只能認賠出場，00878ETF跟定存是不可比較的。

00878有收益平準金嗎

00878國泰永續高股息有收益平準金機制，不過00878的市值規模已經滿龐大了，因此有沒有收益平準金對整體配息影響不會太大。

00878 總結

對於00878國泰永續高股息在短短的幾年市值衝到台股ETF的前三名，這也代表著台灣投資人對於投資的喜好，不過你是因為大家都在買所以跟著買，還是因為殖利率高所以才買，又或者你真的了解他的選股邏輯才買進投資，對一個商品越熟悉，當市場發生不如預期的時候你才更有信心堅持下去。

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