0050懶人包、成分股、內扣、手續費、年化報酬率、怎麼買全都收錄在這
0050是台灣市值前50大的公司組成的ETF,追蹤台灣50指數,是台股最熱門的標的之一。本文介紹了0050的成分股、殖利率、年化報酬率、優缺點、以及常見問題,適合新手投資人快速了解0050。
0050 (台灣50 ETF) 是什麼
0050(台灣50 ETF)全名為:元大台灣卓越50證券投資信託基金
奇怪,0050不是ETF嗎,為什麼全名又叫做基金?
簡單來說,ETF也是基金的一種,與傳統基金最大差異就是ETF可以在股票市場自行買賣,而傳統基金只能跟基金公司買賣。
0050(台灣50 ETF)由元大投信發行,追蹤的指數為台灣50指數,台灣50指數的成分股涵蓋台灣證券市場中市值前50大的公司,一次買進台股前50大的公司,也可以理解成一間學校前50名的學生。
0050 (台灣50 ETF) 基本資料
0050 (台灣50 ETF) 基本資料 | |
ETF全名 | 元大台灣卓越50證券投資信託基金 |
ETF代號 | 0050 |
成立日期 | 2003/6/25 |
追蹤指數 | 臺灣50指數 |
費用率 | 0.43% |
持股數量 | 50 |
成分股審核調整 | 3個月 |
前十大成分股占比 | 67.68% |
配息 | 一年兩次 |
參考資料:0050 (台灣50 ETF) 官網連結
0050成分股有哪些? 0050成分股產業占比?
0050成分股的組成是根據市值權重分配,市值越大的公司在成分股內的占比就越高,0050是由市值前50大的公司組成,每3個月成分股會審核調整。
0050前三名的成分股占比,台積電(46.55%)、聯發科(4.73%)、鴻海(3.72%),三者加起來超過0050權重的50%,這樣代表0050的漲跌會被這幾家公司影響較大,而且三者的產業都是有相關性的電子業,以分散投資的角度會覺得過度集中了。
以下為0050成分股:
(資料更新於2023/12)
商品名稱 | 商品權重 | 商品名稱 | 商品權重 |
台積電 | 46.55 | 大立光 | 0.78 |
聯發科 | 4.73 | 光寶科 | 0.77 |
鴻海 | 3.72 | 和泰車 | 0.76 |
台達電 | 2.3 | 國巨 | 0.76 |
聯電 | 1.99 | 華南金 | 0.75 |
廣達 | 1.82 | 台化 | 0.74 |
富邦金 | 1.67 | 永豐金 | 0.73 |
中信金 | 1.64 | 欣興 | 0.73 |
中華電 | 1.52 | 台新金 | 0.72 |
兆豐金 | 1.5 | 台泥 | 0.71 |
日月光投控 | 1.45 | 瑞昱 | 0.70 |
國泰金 | 1.43 | 開發金 | 0.67 |
南亞 | 1.3 | 亞德客-KY | 0.57 |
玉山金 | 1.28 | 台灣大 | 0.57 |
統一 | 1.17 | 上海商銀 | 0.57 |
中鋼 | 1.08 | 和碩 | 0.56 |
元大金 | 1.06 | 研華 | 0.53 |
台塑 | 1.02 | 統一超 | 0.51 |
第一金 | 1.00 | 緯穎 | 0.51 |
智邦 | 0.97 | 遠傳 | 0.43 |
聯詠 | 0.96 | 彰銀 | 0.41 |
合庫金 | 0.95 | 台塑化 | 0.39 |
緯創 | 0.92 | 長榮 | 0.38 |
華碩 | 0.91 | 豐泰 | 0.30 |
中租-KY | 0.87 | 南亞科 | 0.20 |
以下為0050成分股的產業占比(前十大):
產業 | 占比 | |
1 | 半導體 | 56.59% |
2 | 金融保險 | 14.36% |
3 | 電腦及週邊設備 | 6.03% |
4 | 電子零組件 | 3.79% |
5 | 其他電子 | 3.72% |
6 | 通信網路 | 3.49% |
7 | 塑膠 | 3.06% |
8 | 食品 | 1.17% |
9 | 附條件債券 | 1.11% |
10 | 鋼鐵 | 1.08% |
0050成分股前三名就超過50%,而0050成分股的產業占比光前兩名就佔了70%,產業的集中度也是非常的高。
0050管理費怎麼扣 / (0050內扣費用怎麼算)
0050ETF還是屬於基金的一種,因此每年都會有管理費需要支出,這裡不是指交易時需要的費用,而是基金每年都需要支出的費用,通常我們會稱之為「內扣」。
內扣費用一年365天神不知鬼不覺的工作,投資人經常忽略或者根本不知道它的存在,不過內扣費用是非常重要的存在,我們先了解0050內扣費用是多少、如何查詢,接著我們再來看看0050內扣費用怎麼計算。
0050管理費 | |
經理費 | 0.32% |
保管費 | 0.035% |
指數授權費 | 0.04% |
上市費及年費 | 0.03% |
費用率 | 0.43% |
0050近五年之費用率 | |||||
年度 | 108 | 109 | 110 | 111 | 112 |
費用率(%) | 0.43 | 0.43 | 0.46 | 0.43 | 0.43 |
資料查詢時間:2023/12
想要自己查詢的可以到元大投信查看各基金的說明書,想要查詢各個費用的詳細開支可以到投信投顧公會,這裡會有更完整的資料查詢。
0050內扣費用怎麼算:
從上面我們知道0050管理費一年為:0.43%
假如你投資300萬買0050,
每年0050內扣費用:300萬×0.43%=12,900元
每日0050內扣費用:12,900元 / 365 天=35元 / 天
內扣費用不會顯示在你的下單軟體,而是神不知鬼不覺的慢慢扣血,因此投資人在購買任何ETF、基金時需要特別留意。
0050ETF的管理費用在台股算是比較低的標的,不過同樣是市值型ETF,美股的管理費用又更便宜許多,各位可以研究及參考。
您可以想知道更多ETF內扣相關內容:ETF內扣費用是什麼,台股ETF內扣費用一覽表,高內扣費用會造成什麼傷害
0050殖利率多少呢?
在台灣很多投資人都很喜歡「現金流」,因此也特別注重「殖利率」多寡,這裡還是再提醒一下殖利率不等於投資報酬率,盲目追求高殖利率不是一種很好的投資方式。
想多了解殖利率可參考:殖利率是什麼?超簡單殖利率計算、殖利率越高越好嗎?
0050歷年殖利率 | |||
年份 | 股利 | 年均股價 | 殖利率(%) |
2005 | 1.85 | 47.3 | 3.91% |
2006 | 4 | 53.9 | 7.43% |
2007 | 2.5 | 62 | 4.03% |
2008 | 2 | 51.3 | 3.9% |
2009 | 1 | 45.3 | 2.21% |
2010 | 2.2 | 54.7 | 4.02% |
2011 | 1.95 | 56.6 | 3.45% |
2012 | 1.85 | 52.3 | 3.54% |
2013 | 1.35 | 56.2 | 2.4% |
2014 | 1.55 | 63.7 | 2.43% |
2015 | 2 | 66.3 | 3.01% |
2016 | 0.85 | 66.3 | 1.28% |
2017 | 2.4 | 78.8 | 3.05% |
0.7+1.7 | |||
2018 | 2.9 | 81.8 | 3.55% |
0.7+2.2 | |||
2019 | 3 | 83 | 3.61% |
0.7+2.3 | |||
2020 | 3.6 | 96.9 | 3.71% |
0.7+2.9 | |||
2021 | 3.4 | 137 | 2.48% |
0.35+3.05 | |||
2022 | 5 | 122 | 4.09% |
1.8+3.2 | |||
2023 | 4.5 | 124 | 3.63% |
1.9+2.6 |
資料來源:Goodinfo 更新於:2023/12
0050歷年來的殖利率平均在3%左右,有一些投資人會以殖利率的高低作為投資股票的依據,下面用0050ETF以及台股高股息ETF最資深的代表0056作為例子。
假設從0056上市之後在0050及0056各買1,000萬一直到現在,股息的配發會是什麼情況?
0050及0056各買1,000萬 | ||
股號 | 股價 | 張 |
0056 | 25 | 400 |
0050 | 59.65 | 167 |
0056及0050配息狀況 | |||
0056 | 0050 | ||
年份 | 配息金額 | 年份 | 配息金額 |
2009 | 800,000 | 2009 | 167,000 |
2010 | 0 | 2010 | 367,400 |
2011 | 880,000 | 2011 | 325,650 |
2012 | 520,000 | 2012 | 308,950 |
2013 | 340,000 | 2013 | 225,450 |
2014 | 400,000 | 2014 | 258,850 |
2015 | 400,000 | 2015 | 334,000 |
2016 | 520,000 | 2016 | 141,950 |
2017 | 380,000 | 2017 | 400,800 |
2018 | 580,000 | 2018 | 484,300 |
2019 | 720,000 | 2019 | 501,000 |
2020 | 640,000 | 2020 | 601,200 |
2021 | 720,000 | 2021 | 567,800 |
2022 | 840,000 | 2022 | 835,000 |
2023 | 880,000 | 2023 | 751,500 |
TOTAL | 8,620,000 | TOTAL | 6,270,850 |
雖然0056總共領了862萬股息,比0050的627萬多了235萬股息,不過從圖片我們可以發現0050的股息也是一年一年慢慢成長,到近幾年配息狀況已經逼近0056了。
更令人驚訝的是0056的價值比當初成長了268萬,0050的價值已經翻倍成長變為2,000萬。這個回測沒有將股息再投入,假如股息再投入差距會更大。
股號 | 股價 | 張 | 價值 |
0056 | 31.7 | 400 | 12,680,000 |
0050 | 124 | 167 | 20,708,000 |
老實人提醒:
1、不要將殖利率高低當作挑選股票的依據,殖利率不等於股票報酬率
2、還在累積階段的投資人,股息一定要再投入才能享受複利的威力
0050年化報酬率
0050自2003年上市到現在已經滿20年了,報酬率也是非常驚人,總報酬率+588.95%(至2023年12月),年化報酬率+10.12%,也就是0050上市時投資100萬,一直到現在會變成688萬,只需要買進持有、配息再投入即可。
不過一些專家、老師會分享0050一些操作波段的方式,短進短出增加周轉率這樣子不是更好嗎?
這裡我們來看看0050不同時間區間的滾動報酬(分別為:1年、3年、5年、10年、15年)
滾動報酬得出的每個數值都代表相同時間段的報酬率,可以看出不同時期的投資績效,例如1年的滾動報酬資料就會有「2004年1月到2005年1月」、「2004年2月到2005年2月」、「2004年3月到2005年3月」...等。
資料來源:Goodinfo!台灣股市資訊網
0050滾動報酬 (年化報酬率) | |||||
時間 | 1年 | 3年 | 5年 | 10年 | 15年 |
低 | -44.92 | -11.15 | -5.02 | 4.67 | 5.62 |
高 | 82.14 | 28.4 | 22.01 | 14.54 | 13.23 |
從圖上可以知道0050長期年平均報酬率大概有10%,不過假使只持有短短一年,你的報酬有可能高達82%,虧損有可能-44%,因此,假如你投資是為了支付特定費用,例如:明年要繳的保險費,那麼你不該把錢投資在這,因為你不能確定在短時間能夠獲得報酬。
不過假如你能夠堅持投資10年以上,0050的報酬都會是正的,也就是在任一區間的十年期間買0050都是賺錢的,而且隨著投資時間越長,報酬的波動反而會減少。
0050ETF(台灣50)追蹤誤差
0050ETF追蹤的是台灣50指數,由於指數的報酬是計算出來的,ETF的報酬則會經過實際交易的過程,因此通常都會有所誤差,不過一個良好的ETF追蹤誤差要非常微小,假如你發現你投資的ETF追蹤誤差很大,那可能要趕緊離開他。
近十年0050ETF追蹤誤差 | |||
年份 | 台灣50報酬指數(A) | 0050ETF(B) | 追蹤誤差(B)-(A) |
2023 | 29.34% | 28.79% | -0.55% |
2022 | -21.49% | -21.79% | -0.3% |
2021 | 22.42% | 21.72% | -0.7% |
2020 | 32.26% | 31.69% | -0.57% |
2019 | 33.71% | 32.99% | -0.72% |
2018 | -4.41% | -4.87% | -0.46% |
2017 | 18.82% | 18.39% | -0.43% |
2016 | 19.13% | 18.67% | -0.46% |
2015 | -5.69% | -6.06% | -0.37% |
2014 | 17.61% | 16.96% | -0.65% |
2013 | 11.91% | 11.59% | -0.32% |
近十年0050追蹤誤差最低的剛好是前年2022年,相較更之前幾年是比較好的表現,不過去年又稍微退步一點,希望追蹤誤差可以越來越接近指數,讓台灣的投資人有更好的投資環境。
0050優缺點
0050優點
追蹤台灣50指數,與台股的走勢相當接近,因此可以代表台灣股市的表現
流動性高,0050是目前台股最大的ETF,流動性很好,方便買賣。
分散選股、汰弱換強,每季會調整成分股,可以有效降低單一股票風險
一年兩次配息,雖然說殖利率並不是我們投資的重點,不過一年兩次配息也可以讓需要現金流的投資人不用自行賣股
0050ETF內扣費用跟台灣其他ETF比的話算是比較低
0050缺點
只能得到市場報酬,不過根據國外研究投資10年以上的基金能夠贏過市場報酬大概只有20%左右,因此只能得到市場報酬似乎也不平凡。
單一個股及產業過於集中,台積電占比接近50%,半導體加上金融保險也占了70%,有可能因為過度集中造成額外的風險。
0050ETF內扣費用跟國外ETF比的話就算偏高
0050常見問題
1、0050怎麼買,需要看什麼指標嗎?
網路上曾看過KD買法、五線譜、MACD買法等等,有的方式老實人也曾經使用過,因為以目前的數據回測0050只要堅持投資10年以上100%賺錢,因此這些方式基本上也是會賺錢的,不過會有一個很大的缺點就是資金經常沒有全部投入,在這篇文章有回測0050單筆投入或是分批投入哪個報酬好,你會發現原來簡單的買入不賣就可以賺錢,而且報酬率也很棒。
2、年輕時可以承擔風險所以買0050,等退休需要現金流再換成0056
首先,0050以及0056的波動度其實是差不多的,2008年0050的最大跌幅-55.66%,0056的最大跌幅-54.36%,雖然平時看起來波動沒有0050大,不過遇到系統性風險時也是跌的一樣多,因此不要再認為0056比0050穩定安全了。
3、0050殖利率低所以不適合存股
0050相較於其他高股息ETF的確殖利率比較低,不過股票的報酬應該是價差加上股息,股息多殖利率高並不能代表整體的報酬率高,而且配息還需要課徵所得稅,再加上還在累積階段的投資人需要把配息再投入,因此老實人是不會特別關注殖利率高的股票。
4、0050買零股有配息嗎
目前0050一年配兩次息,無論你是買整張0050、還是買零股湊成一張、或是只有零股還沒湊滿一張,甚至你是定期定額買0050權益都是一樣都可以領到你該領的股息,想了解更多零股的資訊可以看這篇:零股交易是什麼?零股交易時間/成本手續費/如何買/優缺點/常見問題整理分享
延伸閱讀: