0056ETF懶人包，配息、成分股、殖利率、報酬率、優缺點、還能買嗎一次告訴你

0056為台股最元老的高股息ETF，追蹤「台灣高股息指數」，是台股高股息ETF熱門的選擇之一，本文提供成分股查詢、配息日、管理費、殖利率、報酬率以及許多常見問題的分享，有興趣的可以繼續看下去。

0056ETF 元大高股息 基本介紹

0056ETF 元大高股息 基本資料如下表

平時我們稱呼的0056ETF，又或者元大高股息，全名為「元大台灣高股息證券投資信託基金」，於2007年12月上市，追蹤「台灣高股息指數」。

0056ETF追蹤的台灣高股息指數是由50支成分股組成，其名單是由台灣50指數及台灣中型100指數共150支股票從中預測估計未來12個月現金殖利率的排行，取前50名為成分股。

簡單來說0056ETF就是從台股前150大市值的公司，預測未來1年內現金殖利率排行，從中挑選前50名當作成分股。

0056ETF成分股的占比為殖利率加權，即成分股的現金殖利率越高對於0056ETF的占比也越高。另外，為了避免成分股大量變動，在每半年成分股審查時，成分股調整數目為納入5支及刪除5支為上限。

0056 元大高股息 選股標準：

1.由台灣50指數及中型100指數進行成分股審核之採樣母體，即台股市值前150大組成。

2.預測及估計成分股未來12個月現金股利除以審核資料截止日的股價。

3.為避免成分股產生大量變動，原則上以納入5支刪除5支為上限。

4.成分股權重以未來12個月現金股利殖利率加權計算，即殖利率高權重高的意思。

以上將0056選股標準簡單列出，需要了解更詳細的0056選股標準可以到台灣指數公司下載台灣高股息指數的說明書。

0056 元大高股息 成分股查詢 

0056成分股可以到元大投信查詢，0056成分股是由市值前150大依照股利率分配，股利率越高權重佔得越重，因為是由股利率加權，因此成分股變動會比較頻繁。

以上表格為0056前10大成分股，自從0056成分股從30檔變更為50檔之後，各成分股的權重佔比也就更分散了，前10大成分股佔比27.97%，0056前5大成分股分別為：聯詠、聯發科、鴻海、和碩、日月光投控。

0056 元大高股息 成分股產業

以上表格為0056 元大高股息ETF的成分股產業占比，雖然說成分股的占比看起來滿分散的，沒有在單獨一家公司占太高的權重，不過從產業面可以發現，電子業的占比將近7成，接著是第二大的金融保險占了9.75%，以分散投資的角度來看似乎還是過度集中。

0056 元大高股息 成分股調整 時間

0056成分股調整時間：0056成分股於3、6、9、12月調整成分股權重，0056成分股調整時間為6月以及12月進行半年度審核。

0056成分股調整最新為以下資訊：

2023/12/1

• 0056成分股納入：正新、神基、中保科、華新、啟基
• 0056成分股刪除：景碩、裕民、緯穎、永豐餘

2024/3/1

• 0056成分股納入：無
• 0056成分股刪除：無

0056配息日

0056 元大高股息的配息日一定是投資0056的投資人最關心的，自2023年開始0056改為季配息，配息的月份為1月、4月、7月、10月，以下表格幫各位更新最新的0056配息日。

0056殖利率

投資0056元大高股息的投資人想必最在意的就是他的殖利率高低，希望能夠有穩定的現金流，不過需要注意的是「殖利率不等於投資報酬率」，因此過度注重殖利率對資產累積反而不一定是一件好事。

假設有兩個投資方案：

A方案：10%殖利率、報酬率0%

B方案：2%殖利率、報酬率5%

想必各位投資人應該不會選擇A方案吧

想多了解殖利率可參考：殖利率是什麼?超簡單殖利率計算、殖利率越高越好嗎?

以下表格為0056 元大高股息ETF歷年的配息以及殖利率：

0056配息怎麼算

從上面的資訊我們知道了0056元大高股息的配息日以及配的股利，那麼我到底可以領到多少現金股利呢?

假設2024年老實人擁有3,500股的0056，意思就是3張0056加上500股的0056零股

0056現金股利 = 3,500(股) × 0.7 = 現金$2,450元

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0056管理費

0056 元大高股息ETF全名為：元大台灣高股息證券投資信託基金，屬於基金的一種，因此每年都會有管理費、經理費...等相關費用需要支出，這裡指的並不是交易時支付的費用，而是基金每年都需要支出的費用，通常我們稱之為「內扣」。

0056管理費在一般時候投資人並不會注意到，因為管理費並不會顯示在你的手機、帳單，管理費會在每天一點一點的的扣除淨值，下面先分享0056近5年的管理費，接著再告訴各位管理費如何計算。

上表為近5年0056的管理費用，0056的經理費為0.3%，保管費為0.035%，其餘的費用就是手續費、交易稅、保證費、指數授權費及其他費用，因此當0056有大量轉換成分股的時候費用率也會隨之提升。

0056管理費如何計算

0056管理費怎麼算：

從上表我們知道2023年0056管理費是0.56%，假設我們投資300萬買0056

每年0056管理費：300萬 × 0.56% = 16,800

每日0056管理費：16,800 / 365天 = 46元 / 天

購買ETF的時候管理費是非常需要注重的一個項目，這個費用比例越高就佔據你的成本的比例越高，管理費在你賺錢時會收，你賠錢時管理費依然會繼續收。

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0056年化報酬率 (滾動報酬率)

0056自從2007年上市一直到現在(2024年/4月)的總報酬率大概+250%，年化報酬率大概+7.6%，也就是0056上市時投資100萬到現在會成長為350萬，只需要買進持有，配息再投入即可。

資料來源：Goodinfo!台灣股市資訊網

上圖為0056不同時間區間的滾動報酬(分別為1年、3年、5年、10年、15年)

滾動報酬得出的每個數值都代表相同時間段的報酬率，可以看出不同時期的投資績效，例如1年的滾動報酬資料就會有「2008年1月到2009年1月」、「2008年2月到2009年2月」、「2008年3月到2009年3月」...等。

從上圖我們可以知道持有1年的0056報酬率有可能高達+88.91%，不過最大也可能虧損-48.02%，但是隨著持有時間拉長波動反而降低，而且從上圖我們還看出持有0056 5年以上，0056的報酬都是正的，也就是在任一時間投資0056 5年以上都是賺錢的。

0056大跌

許多投資0056的投資人認為0056元大高股息ETF大跌時會跌的比較少，而且又有固定發放股息因此更能讓投資人度過大跌時的心理關卡，下表為台股歷年大跌0056大跌多少與0050大跌多少比較，我們可以看出來2011、2015、2018、2022這幾年0056下跌的幅度比0050少，不過2008年卻是0056下跌的幅度較高，從下跌的比例也可以看出元大高股息ETF遇到風險時依然會下跌，而且與市值型ETF並不會差多少。

0056優缺點

0056優點

• 分散風險：0056元大高股息ETF一次買進50間公司，而且各成分股的權重分配滿平均的，沒有單壓某間公司的情況。

• 固定配息：目前0056元大高股息ETF採取季配息，讓需要現金流的投資人更方便。

0056缺點

• 內扣費用高：0056管理費用因為選股邏輯的關係，有可能會較頻繁換股，這時候內扣費用就會提高，就像2022年的管理費用就高達0.86%，這點是投資人特別需要注意的。

• 報酬率不一定能贏大盤：0056元大高股息ETF追蹤的指數有主動選股的概念，長期投資不見得能贏大盤。

• 沒有比較抗跌：雖然平時的波動比大盤低，不過還是要先有個認知，就是當遇到系統性風險時一樣會大跌，我們可以看到2008年的時候0056也是跌了將近50%，假如投資人是依靠0056的配息過生活，那一定得先有這個心理建設。

假設你退休時0056的價格是30元，你持有的張數為400張，殖利率約5%，因此你認為每年可以領到約60萬的股利生活，不過萬一遇到像2008年一樣的大跌，0056腰斬股價變成15元，殖利率依然5%的話今年領到的股利生活費就只剩30萬，這點是你在投資0056時必須了解的。

0056常見問題

0056還能買嗎

不管是低點時會有人問0056還能買嗎，甚至到高點時一樣會有人問0056還可以買嗎，文章上面也有回測截至目前只要持有0056超過5年以上都是賺錢的，假如你還是很擔心也可試著從零股開始買。

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0056多久配息一次

從2023年開始，0056更新為季配息，1月、4月、7月、10月每3個月配息一次。

0056連結基金

習慣購買基金或者認為0056ETF選股邏輯很好但因為高稅率的投資人也可以參考0056連結基金(不配息型)，0056連結基金就是連結追蹤0056ETF，0056連結基金至少有90%以上投資在0056ETF，因此會與0056ETF的績效非常相近。

上表為0056連結基金上市後與0056ETF的績效比較圖，六個年度總機績效誤差大概是1.56%，能夠接受這點誤差的就可以考慮0056連結基金，不能接受的就繼續買0056ETF就好。

0056ETF有收益平準金嗎

0056ETF在2023年納入收益平準金制度，不過0056ETF資產規模已經蠻龐大了，因此老實人認為0056有沒有納入收益平準金制度對配息影響應該不大。

0056ETF殖利率多少

0056ETF平均殖利率大概4%-7%，這裡還是要不厭其煩地提醒殖利率並不等於報酬率喔。

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