Firstrade開戶教學，圖解完整流程與常見問題
想開立海外券商投資美股嗎？本篇文章詳細圖解Firstrade開戶流程，教你從準備文件、填寫W-8Ben、DRIP股息再投資設定，到帳戶開通驗證一次搞懂，附常見問題Q&A
Firstrade開戶步驟
步驟1 開戶前準備
在開始Firstrade開戶之前，先準備以下資料與檔案，可以讓整個流程更加順利：
1、護照(未過期)或身分證
填寫基本資料時會用到。
若沒護照或護照過期可以使用身分證，上傳護照的欄位中，「護照簽名頁」可以改上傳身分證背面。
2、護照照片檔或身分證照片檔
拍攝時確保光線均勻，不要有反光或模糊，避免失敗。
3、手機或電子郵件信箱
用來接收驗證碼及開戶通知。
4、英文地址
居住地址需要用英文填寫，可至中華郵政地址中翻英系統，查詢正確格式。
※地址太長可以分成兩段填寫。
步驟2 登入官網
點選右上角「立即開戶」
步驟3 收驗證碼
點選「點擊此處」連結
我們不是美國公民及美國永久居民，因此就點選下方的連結申請。
選擇「電郵」或「簡訊」
這裡只是要收取驗證碼，以電郵為例，輸入你的個人電子信箱→點擊獲取驗證碼→輸入電子信箱收到的驗證碼→點擊繼續。
步驟4 選擇國籍
- 「國籍」與「出生國家」選擇台灣，然後點擊繼續
步驟5 上傳護照
護照照片頁：上傳護照裡有照片那頁，沒有護照或護照過期的可以上傳身分證正面
護照簽名頁：上傳護照裡簽名那頁，沒有護照或護照過期的可以上傳身分證反面
步驟6 填寫個人資料
- 填寫個人基本資料：姓氏與名字要使用英文填寫，與護照相同。
- 簽發國家與稅務識別號碼：這裡填寫台灣以及身分證字號，這邊填完Firstrade就會帶入W-8BEN表格，作為「非美國稅務居民」的身分確認。也就是說我們不需要自己上傳W-8BEN表格，未來地址或身分資料有變動時再重新更新即可，或是等到期前約30 ~ 90天 Firstrade會透過電子郵件通知你更新。
填寫國家、居住地址(英文填寫)：
查詢地址中文翻譯英文可至中華郵政地址中翻英系統，居住地址第一行不夠填可以繼續填入至第二行。
步驟7 填寫可信任聯絡人
填寫可信任聯絡人說明：
可信任聯絡人是指年滿18歲，您信任的人。
當券商無法聯繫您，或發現您的帳戶有可疑活動時，可以聯絡這位可信任聯絡人，以確保確認您的狀況以及保護您的資產安全。
若您打算長期投資，建議填寫一位可信任的親友，假使未來帳戶不幸出現問題，這個人可以協助確認情況。
若您覺得沒有此必要，也可以選擇「否」，不影響開戶與未來交易使用。
以下示範填寫「是」的範例：
可信任聯絡人的姓氏與姓名一樣要用英文填寫。
填寫可信任聯絡人國家、居住地址(英文填寫)：
查詢地址中文翻譯英文可至中華郵政地址中翻英系統，居住地址第一行不夠填可以繼續填入至第二行。
步驟8 填寫投資資料
年收入、流動性資產及總資產填寫說明：這三個項目都是以美元為單位填寫，數字不需要非常精確，依據現實情況填寫即可，要注意總資產要高於流動性資產。
投資經驗與目標填寫說明：依照實際狀況勾選即可，除非你預計要開啟融資融券的權限，那就必須勾選「投機」，不過未來想要開通還是可以事後申請。
開通其他交易權限：這也是根據個人需求勾選即可，未來也都可以再做更改
步驟9 設定密碼
- 設定帳戶名稱與密碼：注意密碼的格式需要有大小寫英文字母與符號，四位數PIN碼則是驗證身分用的，請將帳號密碼小心記下來。
步驟10 電子簽名
電子簽名：用滑鼠鼠標簽名，盡量簽的跟護照相似就可以，接著點擊提交就完成開戶的流程。
接著可以先登入網站，或者等待Firstrade寄送「開戶成功」的信件，一般情況下約需1個工作天。
以老實人的經驗為例，當天早上11:00點左右送出申請，當晚09:00就收到證券戶開通的通知信，速度相當快。
步驟11 Firstrade帳戶正式開通
收到第一證券帳戶開通的信件後，就可以進行登入囉。
步驟12 第一次登入
登入Firstrade後，系統會出現一份問券，主要確認你是否屬於「非專業投資人」，因為美國證券交易所對「即時報價」，只提供非專業用戶使用。
第一個問題選擇「Yes是」，其他選項都選「No否」。
接著系統就會引導你進入最後一個步驟：「設定秘密問答」
這是 Firstrade 為了強化帳戶安全性而設計的第二層驗證，用來在你忘記密碼或異地登入時進行身分確認。
完成這一步後，你的Firstrade就帳戶就正式開通，接下來就能進行入金、設定股息再投入(Drip)等操作。
Firstrade開戶常見問題
Q：Firstrade 開戶要多久?
A：一般來說約1至3個工作天，老實人個人經驗是當天早上11:00點送出申請，當晚09:00就收到證券戶開通的信件。
Q：Firstrade 開戶一定要護照嗎?
A：建議使用護照，假如護照過期或沒有護照，可用身分證取代，上傳時護照簽名頁改傳身分證背面。
Q：W-8BEN是什麼?
A：W-8BEN 是美國稅務表格，證明你是非美國人，因此只需繳 30% 股息稅、不須報美國稅。
Q：Firstrade開戶後多久可以入金?
A：帳戶開通後即可入金。
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